作者 | Luke Fitzpatrick & Wes Messamore

编译 | Summer

在一场似乎无情的噩梦中，加密货币世界的声誉再次遭受到了打击。最近，总部位于华盛顿的媒体平台 Middle East Media Research Institute (MEMRI) 发布的一项研究显示，恐怖组织正在使用比特币和加密资产为其恐怖主义活动融资 [1]。

MEMRI 指出，在过去5年时间里，加密货币融资活动已经从鼓励圣战分子借助博客上向 ISIS、基地组织(Al-Qaeda)、哈马斯 (Hamas)、穆斯林兄弟会 (Muslim Brotherhood) 以及其他许多组织捐赠“数百万美元”比特币，发展到了鼓励恐怖组织及其支持者在社交媒体上使用各种加密货币募捐。

MEMRI 的研究发现，如今恐怖分子筹款的主要平台是加密信息应用 Telegram。恐怖组织经常在 Telegram、Facebook、Twitter 等在线平台上公开他们的比特币地址，并通过视频、PDF 和其他形式向潜在捐赠者展示如何使用加密货币捐款。

此前在2019年6月，金融行动特别工作组 (FATF) 已经为其成员国发布了有关如何处理加密货币的全新指南 [2]。FATF在报告中表示：

“金融创新极大地改变了金融格局。新技术、新服务和新产品为传统金融产品提供了有效的替代品，并能改善金融包容性。与此同时，这些创新产品发展的速度和匿名性可能会吸引犯罪分子和恐怖分子，他们希望利用这些产品来洗钱和资助他们的非法活动。”

这对整个区块链社区意味着什么呢?

01.

加密货币的隐私性正遭受攻击

数据隐私保护和抗审查性能够确实可以为非法交易提供便利。当加密货币错误地被使用时，它们可能被当做规避政府监管的手段。其结果是，加密货币的隐私性已经成为被攻击的对象。

MEMRI 在报告中表示：“随着一系列恐怖组织利用区块链技术提供的匿名性来筹款和融资，加密货币已经进入了恐怖主义领域。”

MEMRI 指出一些圣战领导人正在支持使用加密货币和诸如 Telegram 等加密通讯服务获得融资。因此，政府当局已经在对线上匿名性进行严格审查。

根据加密货币交易平台 Amplify 的首席执行官 Justin Tabb 所说：

“过多地关注匿名性在任何平台上的负面使用都有可能对所有用户的隐私带来限制。换句话说，为了确保所有用户的自由，需要保证一定程度的匿名性。”

这就是为何需要以一种微妙的方式来对待匿名性，而不是将所有的平台用户都当成恐怖分子，这是很重要的。

02. 

加密货币监管的推动

2017年，美国政府呼吁国土安全部研究恐怖分子如何使用比特币；同样，英国政府也提高了对数字货币的监管要求，以遏制数字匿名犯罪行为。这对加密货币的匿名性有何影响呢?

成立于1989年的金融行动特别工作组 (FATF) 旨在打击洗钱，该组织已经制定的新指南，将影响加密货币和恐怖主义融资。

随着FAFT全新指南的推出，诸如 Fidelity、Kraken 和 Coinbase 等加密货币相关的公司将必须收集更多的用户信息。除了进行合规的的 KYC、CFT (打击恐怖主义融资) 和 AML (反洗钱) 审查，这些公司还需要收集有关资金接收者的数据。

这看起来无关痛痒，但实则是一个非常重大的变化，且这些新的监管规定将对加密货币构成重大威胁！

对此，加密货币交易平台 CryptoRocket 的负责人 Ted Foxworth 认为 FATF 的要求将可能会失败。Foxworth 表示：

“在诸如区块链等新兴技术中使用旧规则来进行治理，这些旧规则常常会被误解。最终，如果FATF想要收集用户的交易数据，那 FATF 应该需要谨慎关注一些将被发明解决方案，这些方案将用于规避 FATF 本来试图实现的目标。”

03.

“没有比特币，美国的银行和政客依旧肆无忌惮地参与恐怖主义融资”

此前，美国财政部长 Steven Mnuchin 在新闻发布会上对加密货币进行了诋毁。Steven 试图通过与洗钱和资助恐怖主义有关的联系来抹黑加密货币行业。他表示自己“严重担心”比特币可能被“洗钱者和恐怖主义金融者”滥用。

而具有讽刺意味的是，就在 Steven 发表其抹黑言论的第二天，KeyCorp 股价下跌，因有消息称这家俄亥俄州银行发现了一起价值 9,000 万美元的薪资处理欺诈案。

事实是，在没有比特币的情况下，大规模欺诈和不法的洗钱计划一直就是传统银行业的通病。而且，美国政府本身比任何人都更有可能资助恐怖主义。

美国的银行在没有使用比特币的情况下参与的洗钱案例：

虽然有些人可能采用了比特币进行洗钱/恐怖主义融资，但犯罪分子利用传统的银行系统洗钱却没有多大困难。通常情况下，银行本身也直接参与了洗钱非法操作。

1. 富国银行 (2010年，洗钱 3,780 亿美元)：2010年，富国银行收购的美联银行 (Wachovia) 因未能实施洗钱控制而被罚款1.6亿美元。墨西哥贩毒集团通过该银行洗钱 3,780 亿美元。

2. 摩根大通 (2018年，53亿美元罚款)：2018年10月，美国财政部对摩根大通处以53亿美元罚款，原因是该行违反了“古巴资产控制条例、伊朗制裁和大规模杀伤性武器制裁87次”。

3. 汇丰 (2012年，19亿美元罚款)：2012年，汇丰 (HSBC) 为恐怖主义、贩毒集团和被制裁的政府洗钱，被罚了19亿美元罚款。

4. 丹麦银行 (2017年，洗钱2,000亿欧元)：2017年，丹麦银行被发现将价值2,300亿美元的黑钱从俄罗斯和一些前苏联国家转移到一些西方银行。

5. 渣打银行 (2000年，洗钱2,500亿美元)：2000年，渣打银行为伊朗洗钱2,500亿美元。

美国政府通过法币资助恐怖主义的历史：

1. 美国旋风行动 (Operation Cyclone) 曾资助了圣战者组织 (1979-1989)：众所周知，美国中央情报局在20世纪80年代向巴基斯坦和阿富汗境内最暴力的恐怖组织提供了数亿美元。有一部好莱坞电影是关于这个主题的，由汤姆·汉克斯主演的《查理·威尔森的战争》。

2. 由美国前总统里根资资助的萨达姆政权 (1980年代)：曾经萨达姆·侯赛因领导的伊拉克在1980年代是美国的附庸国，是对抗苏联和伊朗的代理人，这已经不是什么秘密了。此外，众所周知，尽管伊拉克被列入1979年支持恐怖主义的国家名单，但美国依旧为萨达姆提供了武器和资金。

3. 向塔利班提供4,300万美元的资助 (2001年5月：令人震惊的是，就在世贸中心和五角大楼遭受袭击的四个月前，美国国务院宣布向塔利班提供4,300万美元的援助。

4. 布什/奥巴马时代的美国 ATF 机构向贩毒集团出售枪支 (2006-2011)：布什-奥巴马时代的 ATF (美国烟酒、火器与爆炸物管理局) 在行动中故意向暴力的墨西哥贩毒集团 Fast and Furious 出售枪支。

5. 奥巴马为基地组织在苏丹的分支机构提供资金 (2015年)：2015年，奥巴马政府向苏丹的一个组织提供了20万美元，美国财政部10年前曾将该组织列为恐怖主义融资机构。

04.

结语

这些监管规定将促使更多的人意识到到匿名性的重要性。此外，随着数据日益变得更具价值，监管机构将不得不拿出更好的解决方案，在不限制我们的隐私自由的情况下打击恐怖主义。

同时，如果我们担心洗钱和恐怖主义融资，我们有比比特币和加密货币更紧迫的担忧。或许，我们更应该让那些参与洗钱/恐怖主义融资的政府和银行对它们在全球犯罪企业中扮演的角色负责。

参考链接：

[1]:https://www.memri.org/reports/coming-storm-%E2%80%93-terrorists-using-cryptocurrency

[2]:https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-virtual-assets.html

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