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 2019年8月28日星期三 

老马日日评0828 - 来自财经马红漫

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 今日音频导读 

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各位早上好，今天是2019年8月28日星期三，欢迎收听由理财魔方冠名播出的老马日日评。

今天来说一件小事和一件大事。小事是，首先，昨天的MSCI的权重从10%提高到15%，A股相关公司的权重提高，昨天的市场大涨是完全在预期当中。昨天整个市场盘面当中，外资一直在源源不断的进入，MSCI的布置资金在缓步进入，最后收盘的集合竞价阶段，这个指数突然下掉，说明就是股票市场在这种短期的交易当中，就是所谓资本市场当中的随机漫步理论。

大事是国务院正式发布了一个重要的文件，叫做关于加快发展流通促进商业消费的意见。总共提出了20条的相关内容，主要是要稳定消费预期，提振消费信息，涉及内容很多，几个核心点，第一就是关于汽车行业，提出来要探索推进逐步放宽或取消限购的具体措施，特大城市、核心城市确实也存在交通管制，交通压力太大的问题，怎么去平衡？最起码在一些非核心城市，限购政策逐步取消，还包括以旧换新。从政策意向上来讲，对汽车来说会构成一个利好。

去年开始整个汽车行业开始进入到下行态势之后，整个行业的状况是比较悲观的，我的基本观点就是两个：第一个，毕竟汽车行业从08年金融危机之后到今天已经连续上涨了十年了，一直十年高速增长，终归得休息休息，第二个，这个行业并不会彻底的崩盘，只是一个结构上的调整，汽车行业和房地产也很相似，这两个行业都不可能死亡，它永远是这个非常主流的需求的方向。调整其中弱势的企业，哪怕是外资企业，最终是最强势的行业当中最龙头的几家公司占有的市场份额会越来越大，这跟房地产相似，是一个结构性调整。汽车行业结构跟房地产不同的地方，在于房地产本身出现大的技术性巅覆的概率比较小，但是汽车不一样，汽车智能化互联网化，甚至无人驾驶技术的提升，这会给既有的汽车会产生巨大的颠覆性的改变。所以汽车未来的其实竞争的空间是非常巨大，技术提升空间非常巨大，甚至是一种颠覆性的改变。

除了文件当中提到的20多条内容之外，还想加一句，股市如果能涨的话，老百姓也就会有更多钱去消费了，从宏观层面上来讲就是这样。对老百姓来说，投资的钱和消费的钱其实是一码事，而投资赚的钱多了，愿意花的钱就多了！昨天有趣的事，就是美国的超市品牌COSTCO超市在上海郊区开业了，但是停车三小时，结账两小时！依然人很多，到下午不得不暂时停业。

说明消费意愿完全是有的，COSTCO超市简单来说，就是以会员制来填补自己商品价格的模式。对于中国消费来说，这是一个非常典型的案例，总结来说，既要面子又要里子，就是中国现在消费的一个逻辑。这是对我们国务院的文件也构成了一个消费案例，消费要提振，消费要升级，也要照顾大家的消费能力，这样的话消费意愿就会被激发。

今日互动话题

对加快发展流通促进商业消费意见文件有什么看法？特别对于我们投资行为会产生什么样的影响？

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