来源 | Bitcoin
编译 | Guoxi责编 | Carol出品 | 区块链大本营（blockchain_camp）
网上有这么一句话来形容投资：“你看中的是别人的收益，别人看中的是你的本金。”的确，投资一直是一场富贵险中求的赌博，加密货币投资更是如此。 而由于加密货币还是一项新兴事物，加密货币投资环境鱼龙混杂，投资者很难分辨自己的资金是去资助了一次去中心化的创新，还是直接进了骗子们的腰包。不过好在，经过政府的管理，中国的比特币诈骗已经少了许多。但在遥远的非洲，由于民众对区块链不了解，政府监管不到位，一株株让人钱财散尽、家破人亡的痛心惨案正在上演。 比特币诈骗通常会用什么样的套路呢，我们又该如何防范？让我们去非洲一探究竟。 非洲已成比特币诈骗的温床
金钱最大的恶是什么？ 2018 年比特币的熊市让比特币诈骗者们消停了一段时间，不过最近随着比特币价格的暴涨，笼罩在加密货币上的乌云散去，这些诈骗者们又开始重出江湖，对投资者心心念念的加密货币跃跃欲试，正可谓是：“雨停了，天晴了，骗子们又觉得自己行了”。 非洲是加密货币骗局的温床，这已经是公开的秘密了。受限于经济的发展，非洲的民众往往教育程度低下且十分贫穷的，因而不可避免地对诈骗的防范意识薄弱。那些欧洲和美国的骗子们察觉到了这一点，于是向非洲民众大力推荐号称能短时间内获得巨大收益的“投资产品”。 全球 MMM 会员实景拍照 比特币的兴起推动马夫罗季全球储蓄罐在 2012 年进入非洲市场。2017 年年底，马夫罗季全球储蓄罐在肯尼亚流行开来，那也是我第一次听说它。当时，一位朋友的妈妈试图说服我缴纳会员费成为她的下线，在我犹豫不决时，她向我承诺比特币以及现金的投资可以获得 50％ 的收益。 期间发生了很多事，长话短说，最终我由于没有足够的资金来缴纳会员费所以没能参与其中。这也是我为数不多的庆幸自己没钱的时刻，因为在马夫罗季全球储蓄罐的创始人去世仅几个月后，该平台就倒闭了。 在设局洗劫肯尼亚民众之前，马夫罗季全球储蓄罐曾使用相同的方法骗取了数千名南非人和尼日利亚人的毕生积蓄。 比特币的去中心化初衷就是让人们从银行以及社会不平等中解放出来，而马夫罗季全球储蓄罐也正是利用了这样的愿景并大肆宣传才打开了非洲市场。在尼日利亚和肯尼亚，马夫罗季全球储蓄罐自称是一个共同基金平台，用户可以将自己的比特币捐赠给共有的资金池，从而获得 50％ 的投资收益。
MMM 创始人：马夫季罗
 
尼日利亚卡拉巴尔公司
尼日利亚有很多人从事网上诈骗，已经臭名远扬，因此席卷尼日利亚的比特币诈骗也相当于是因果报应。 2018 年 4 月，一家位于尼日利亚卡拉巴尔市的比特币公司带着客户投资的数百万尼日利亚奈拉（约合数万元人民币）跑路了。 根据《卫报》的报道，超过 1000 名民众在被承诺一周高达 30% 的利息后，利欲熏心选择了投资这家比特币交易公司，然而这家公司仅仅运营了数周就倒闭了，所有投资者都陷入困境。 在此骗局之后，尼日利亚政府大肆宣传在比特币的落地过程中诈骗带来的负面影响，以警告公民不要投资加密货币。


比特币彩票骗局（BITCOIN LOTTERY SCAM）
仅仅过了几个月后，在 2019 年 1 月，一种新的比特币诈骗手段再次席卷南非。 这一次，诈骗者们不再是用短时间，高收益的幌子来画大饼，而是制作假的彩票来忽悠那些想一夜暴富的人。在骗局中，用户需要支付一些比特币来购买彩票，所谓的“赢家”可以获得价值七万美金的大奖。 这里的套路和美国的一样，诈骗者们通过明星代言来获取大众的信任，除此之外，黑客控制了南非板球联盟的官方 Twitter 账号并用它来大肆宣传骗局。 非常幸运的是，这个骗局很早就被揭穿了。南非板球联盟也察觉到了官方 Twitter 账号被盗，立马在 Twitter 上澄清并告知粉丝们不要参与其中。
VELOX 10 GLOBAL骗局受害者正接受国家中心采访，在此次骗局中共损失 320 万肯尼亚先令。图/弗朗西斯·安德蒂图国家媒体集团

比特币钱包（BITCOIN WALLET） 作为非洲第二大经济体，南非得到了许多骗子的青睐。 据报道，在 2019 年 6 月，一家名为比特币钱包的公司靠比特币诈骗每天收益超过 13 万美元。 比特币钱包公司位于南非夸祖鲁-纳塔尔省的一个乡村，该公司利用当下比特币价格井喷的现象，向那些毫无戒心的投资者许诺 100% 的投资收益。 比特币钱包将诈骗的目标锁定在那些贫穷且没受过教育的村民身上，因为他们根本不了解比特币的运作机制。 具体来说，比特币的价格从未在三周内飙升 100％ ，任何投资者只要做做功课都会知道这个事实。然而，通过锁定农村人口（这些人并不知道比特币价格不可能在如此短的时间内翻倍），比特币钱包每天都能骗得数十万美金的投资。 比特币钱包公司的首席执行官声称，该公司通过买入和卖出比特币来赚钱，且只向客户收取 10％ 的管理费。 这种商业模式在短短几个月内迅速流行开来，以至于会员费也水涨船高，从 6.74 美元暴增到 337 美元。 不过好景不长，当地新闻媒体宣称这种商业模式就是一个披着比特币外衣的庞氏骗局。 在怀疑声中，关于比特币钱包公司是庞氏骗局的指控越来越显得真实。2019 年 7 月初，比特币钱包公司的创始人失踪，愤怒的投资者洗劫并放火烧了他的家。 
因此，当你准备投资比特币公司时，一定要对比该公司承诺的收益率以及此时比特币市场的表现。具体来说，如果当下比特币市场的行情是每周只能获得 10% 的收益，那么对于那些给你承诺每周 100% 收益的公司你就要好好掂量掂量了。 除此之外，要知道比特币的价格有着很强的波动性。因此，任何给你承诺高收益的公司要么是知道所有其他人都不知道的内幕信息，要么就是在骗你。考虑到比特币的去中心化属性，投资公司能掌控比特币价格的可能性微乎其微，因而更可能是在骗你。

3.入会需要支付昂贵的培训费用“想要加入投资公司，你需要做的只是投资 100 美元，然后支付培训的费用。” 这是非洲比特币多层次营销骗局的通用话术。从马夫罗季全球储蓄罐到比特币全球，投资者必须支付高额的会员费或是高额的培训费用，更有甚者两笔费用都要支付。 正常的公司都会免费培训自己的营销团队，并为团队成员举办年度会议并安排一些带有商业目的的社交活动。 如果一家投资公司向你承诺高额的收益但要求你先投入一大笔培训费用，这大概率是一场骗局，你一定要像躲避瘟疫一样远离它。 

比特币的未来取决于我们的行动
比特币可以帮助非洲国家消除贫困。但是，骗子们利用本应推动社会进步的先进技术进行诈骗，这给加密货币之王比特币的名声带来了很大的负面影响，也大大阻碍了区块链技术在非洲的落地。 作为投资者，你一定要避免陷入微波炉思维（做一件事像微波炉热饭菜一样，一味地追求速度，而忘却了烹饪原本具有的乐趣）。罗马不是一天建成的，一夜之间获得成功也是不现实的。如果一家投资公司向你承诺前所未有的高收益，你一定要三思而后行。在投资任何加密货币公司之前，你一定要进行尽职调查。 在区块链领域营销和骗局泛滥的今天，传播区块链的基础知识，告诉民众区块链的核心和理念尤为重要。
要让他们知道，比特币代表着一种声音，一种不被任何人掌控的，不可侵犯的金钱。还要教会他们如何识别那些试图破坏区块链初衷给区块链抹黑的诈骗者们。 区块链走向主流的道路上，离不开我们每一位区块链爱好者的努力。



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