- 刚刚!千亿平台小牛资本被立案调查,经侦定性“涉嫌非法吸收公众存款”,全国P2P已
- 来源:证券时报网
1月13日,深圳经侦发布公告称,小牛资本集团有限公司(简称“小牛资本”)涉嫌非法吸收公众存款,目前深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。
小牛资本涉嫌非吸被立案调查
1月13日,深圳经侦发布公告称,小牛资本涉嫌非法吸收公众存款,为保护投资人权益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本(包括小牛在线、小牛私募平台)立案侦查。
经全面收集证据,2021年1月13日,深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。通告还称,深圳南山警方在前期侦查中已调取掌握全量投资人数据。
北京市盈科(深圳)律师事务所某律师向记者透露,“深圳经侦立案并且对公司进行定性,之前一直有让部分高管在外筹款,经侦也协助做一些催收工作,但好像催收开展不顺利。“
据证券时报记者独家从知情人士处获悉,“小牛这个案件办案规格非常高,省厅督办,公司具体多少窟窿留待警方通报。”
值得一提的是,这是深圳经侦首次对小牛资本涉嫌非吸进行定性。广强律师事务所非法集资案件辩护与研究中心主任、高级合伙人曾杰律师向记者分析,首先从案件本身角度来看,这意味着该案正式进入了刑事诉讼程序,此前如果正在审理的相关民事诉讼会终止。其次,刑事立案意味着警方掌握了相关的定罪基础证据,但是否真的构成犯罪,谁构成犯罪,构成何罪,最终需由法庭公开审理得出结论。第三,从投资者人的债权角度来看,经侦之后的工作,会有两个重点,第一是侦查定罪量刑的相关证据;第二就是追赃挽损,比如打击逃废债,要求相关业务人员,工作人员退佣金/收入等。
早在去年5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》,并承诺良性退出期间,平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。公开数据显示,截至发布良退之前,小牛在线累计成交额1171.74亿元,累计注册用户达607.86万人,累计出借人数85.94万人,当前借贷余额为104亿元,出借人数11万。
事实上,小牛在线2018年8月份之后就已经出现回款困难征兆,当时有不少投资人向记者反映,到期理财产品无法提现。小牛在线的投资人曾多次上门发表诉求,但始终没有得到正面回应。
而在回款出现困难的这一年多来,小牛在线仍在力图挽回颓势,推出忠粉值、新产品优享牛等募资,但收效不佳。
据了解,小牛资本旗下主要核心子有公司小牛在线、钱罐子、小牛新财富(即小牛私募),这些都为小牛资本的资金募集端。其中,钱罐子早于2018年9月就被正式立案侦查,去年9月28日,深圳市南山区人民检察院发布通报,犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非吸已经移送该院检查起诉。值得注意的是,通报指出,钱罐子采取假标非法集资约15亿元,所有集资款均由小牛资本集团调配使用,本息合计超18亿元。
小牛新财富于2019年爆发大规模逾期,多地分公司涉嫌非法吸收公众存款被警方立案,集团旗下资产端“小牛普惠”自2018年6月底就基本停止了放贷。
值得注意的是,小牛在线公众号在此前一天(1月12日)曾对外披露出借人关注的五大问题解答。
小牛在线方面称,自2020年5月9日宣布良退以来,平台已启动第十期的兑付工作,良退以来累计兑付2.38亿元。而根据平台宣布良退时(2020年5月9日)披露的数据显示,彼时其借贷余额为104.2亿元。
全国P2P已全部清退
去年11月27日,银保监会首席律师刘福寿在一个公开论坛称,“互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期约5000家,逐步压缩,到2020年11月中旬已经完全归零。”
网贷行业的整顿从2017年底逐渐拉开大幕。2019年1月,监管层下发《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(整治办函〔2018〕175号,简称“175号文”)提出网贷机构“能退尽退,应关尽关”。在业内看来,175号文也为网贷行业指出了转型的可能方向——获取网络小贷或消费金融公司业务许可资质,成为助贷平台方。
据悉,拍拍贷、你我贷、信也科技等平台已经宣布完成清退,转型助贷平台或金融科技企业。此前最大P2P平台陆金所于2019年8月就着手停止使用个人投资者资金作为信贷资金来源,并清理网贷资产,当时P2P业务余额约1600亿元,2020年6月底进一步降至478亿元,2020年12月底约200亿元规模。目前陆金所已经申请设立平安消费金融公司,继续开展消费信贷业务。
但能够真正实现转型的公司是少数。据记者多方了解,网络小贷门槛颇高,比如跨省经营网络小额贷款业务的企业实缴注册资本不低于50亿元。而持牌消费金融机构牌照难度也不低,除了需要寻找大型企业作为发行方,相关部门对平台风控能力、业务场景、合规操作的审核要求更加严格,足以将绝大多数缺乏雄厚股东背景的P2P挡在门外。
但仍然有不少P2P公司挤破头也要转型消费金融公司,做到持牌经营。能否妥善清退P2P业务,很大程度影响着平台能否尽早获得网络小贷、持牌消费金融机构等业务牌照,从而规避“无证驾驶”的风险。
1月13日,银保监会下发通知,将对辖内消费金融公司进行监管评级初评,合理配置监管资源,有效实施分类监管 ,促进消费金融公司持续、健康、规范发展。这意味着,消费金融公司未来在发展过程中不仅监管权责清晰,也帮投资人进行了初步筛选,保护了投资人的利益。
部分P2P机构并没有那么幸运,大量项目逾期,运营艰难,如玖富普惠、ppmoney、点融、向前金服、懒投资、道口贷、信用宝、邦融汇等。其中,爱钱进、凡普信贷等因涉嫌“非法吸收公众存款”、“非法集资诈骗”等罪名,已被立案调查。
财经
-
- 4月份我国经济发展有何亮点?税收大数据有话说
- 今年以来,党中央、国务院统筹疫情防控和经济社会发展的成果进一步巩固和拓展,宏观政策科学精准实施,支撑经济稳步恢复的积极因素继续增多。4月份,我国经济发展有何亮点?作为观察我国经济发展的一个窗口,时...
- 光明日报
-
- 证监会最新政策重点来了!李超阐述下一步工作重心:保持IPO再融资常态化,加强资本
- 权威、深度、实用的财经资讯都在这里 资料图 史丽摄证监会副主席李超表示,当前,我国资本市场正在发生日益深刻的结构性变化,市场预期向好,市场功能得到进一步发挥,高质量发展取得良好开局。下一步,证监会...
- 上海证券报
-
- 证监会副主席赵争平:不断强化数字科技对资本市场的有效支撑
- 29May文 | 昌校宇5月28日,上交所成功举办首次全行业技术大会。大会以“数字赋能,守正创新”为主题,通过搭建高层次行业技术交流平台,全面贯彻十九届五中全会精神,有效对接落实国家“十四五”规划和2035年远...
- 证券日报之声
-
- 散户又胜了?华尔街大空头爆亏509亿,AMC院线爆涨1132%,逼空大战一触即发
- 华尔街“逼空大战2.0”,再度上演。美国散户与做空机构的对决再次上演,本周5个交易日,AMC院线(AMC)股价最高狂飙超116%,2021年以来的累计涨幅更是达惊人的1132%。而在背后推波助澜的或许仍是美股散户,5月以来...
- 券商中国
-
- 6万亿美元!拜登抛出二战后最大预算方案,美股暂时冷静,这个品种却意外上涨
- 权威、深度、实用的财经资讯都在这里当地时间28日,美国总统拜登祭出总额高达6万亿美元的2022财年预算,并详细阐述了拟大幅增加联邦开支的细节。该方案计划在基础设施、教育和其他项目上大手笔投入。在金融市场...
- 上海证券报
-
- [大唐早读]工业企业利润延续较快恢复态势
- 1唐·昨日最工业企业利润延续较快恢复态势 国家统计局发布了1-4月份全国规模以上工业企业利润数据。受上年同期基数逐步抬高影响,4月份,规模以上工业企业利润同比增长57.0%,增速较3月份回落35.3个百分点,两年...
- 大唐财富智库
-
- 拟募资150亿!泰国首富家族正式冲击A股IPO(附最新IPO排队名单)
- A股5月单月100%的IPO过会率被打破~本周,泰国首富家族即将登陆A股的消息备受市场关注。5月27日,正大股份预披露招股书,计划冲击主板IPO,拟募资150亿元。正大股份此次IPO由中信证券、摩根大通、汇丰前海一同保...
- 全景财经
-
- 一周研读|2021年下半年投资策略陆续出炉
- 2021.5.23—2021.5.28一周研读2021年下半年投资策略陆续出炉本期关键词2021年下半年投资策略聚焦成长制造探索Z世代投资机遇引领行业,创造价值2021年下半年投资策略中信证券2021年下半年策略会将于6月1日-6月4日...
- 中信证券研究
-
- 新增12种强制摘牌情形!新三板终止挂牌新规发布实施,全国股转公司:建立常态化、市
- 5月28日晚,全国股转公司发布28日晚间发布发布《全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票终止挂牌实施细则》(下称《细则》),以及配套修改后的《挂牌公司申请股票终止挂牌及撤回终止挂牌业务指南》,自发布起实施...
- 新三板论坛
-
- 敏感期内套现1.12亿元,罚款4200多万!人在公安局,已被逮捕
- 权威、深度、实用的财经资讯都在这里在终止重组的内幕敏感期内,上市公司实控人的一单减持,惹来了一张“没一罚一”4200多万元的巨额罚单。卓翼科技5月27日晚披露,公司原控股股东、实际控制人夏传武收到行政处...
- 上海证券报
-
- 成交低迷、近7成下跌 A股小票生态全纪录
- 经济观察报 记者 张斌 实习记者 贺南伊 曾几何时,炒小、炒差、炒壳的炒作风靡一时,现如今《你们30亿市值都不到,我们接待不了》一文刷屏财经圈,背后折射出随着注册制改革、退市常态化等政策持续推进,A股市...
- 经济观察报
-
- 国泰君安董事长贺青:将提升五方面关键能力 打造一流绿色现代投资银行
- 经济观察网 记者 黄一帆 5月28日,国泰君安证券股份有限公司(601211.SH)(下称国泰君安)联合上海联合产权交易所、上海环境能源交易所在上海召开“绿色金融 低碳未来”主题论坛。据上海联合产权交易所董事长周小...
- 经济观察报
-
- VC/PE如何坚守价值投资
- VC、PE投资要避免阶段性出现的资本市场泡沫,越是泡沫大的时期,越要保持相对的冷静判断,要以产业赛道的思维,不忘初心。报道 | 投资界PEdaily由清科创业、投资界联合主办的第十五届中国基金合伙人峰会在珠海隆...
- 清科研究
-
- 11份计划落地背后:科创板上市公司股权激励成必需品
- 经济观察网 记者 张斌 5月28日,佳华科技(688051.SH)召开2020年年度股东大会,审议并通过《关于公司<2021年限制性股票激励计划(草案)>及其摘要的议案》(以下简称“《激励计划(草案)》”)。同日,佳华科...
- 经济观察报
-
- 中金:不宜将汇率当政策工具
- 美元指数的走弱是近期人民币兑美元汇率升值的大背景,而国内资产对海外投资者吸引力上升亦导致北上资金加速流入,加快了人民币升值的步伐。展望未来,从技术层面来看,近期市场对人民币升值的预期较满,发生逆转...
- 中金点睛