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  • 华尔街金融巨骗麦道夫的一生
  • 来源:华尔街俱乐部

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今天来复盘一位走入邪路的华尔街巨骗。

本月14日,美国史上最大庞氏骗局的主犯伯纳德·麦道夫在狱中死亡,终年82岁。而这一天数字货币交易所Coinbase上市。

麦道夫把电子化交易引入证券市场,让交易所赚的盆满钵满,而自己却走上了另一条人生道路,两个儿子也在庞氏骗局东窗事发后自杀。

2008年金融危机,麦道夫的庞氏骗局终于被揭开,一场轰动世界的庞氏骗局告破。两个儿子亲手揭露,总共有136个国家的3.7万人受骗,诈骗金额超过650亿美元,其中不乏各路社会名流。

麦道夫曾是美国华尔街的传奇人物,被誉为“华尔街的传奇”、与巴菲特齐名的“投资专家”,还担任过纳斯达克股票市场公司董事会主席。

也曾梦想仗剑走天涯,出身平凡,22岁在证券行业创业,42岁把电子交易引入华尔街,45岁开拓欧洲市场,52岁成为纳斯达克董事会主席。在他的前半生,相信他也是一个凭借自身才华拼搏向上的金融奇才,但后半生为什么又亲手编织了震惊世界的庞氏骗局呢?

麦道夫没有个人传记,但在金钱面前,人永远都是年轻的,没有人能战胜贪婪。从网络上简单梳理了一下麦道夫的前半生,履历如下:

  • 1938年4月29日出生在纽约一个犹太人家庭


  • 1960年,从纽约霍夫斯特拉大学(Hofstra University)法学院毕业后的他,靠利用暑假打工当救生员和安装花园喷水装置赚来的5000美元,还向妻子露丝的父亲借了个办公室,创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司,从事证券经纪业务,这家公司主要以担任股票买卖的中间人而闻名。经过多年的摸爬滚打,麦道夫凭借其聪明才智,渐渐成为华尔街经纪业务的明星。


  • 1980年,麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑上进行。当时,麦道夫公司已成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。


  • 1983年,麦道夫公司在伦敦开设了办事处,并成为第一批在伦敦证券交易所进行交易的美国公司。


  • 1991年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下,纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所,为苹果公司、思科、Google等公司日后到纳斯达克上市做出了巨大贡献。


  • 2000年,伯纳德·麦道夫公司已拥有约3亿美元资产。麦道夫公司被称为纳斯达克股票市场的三大提供上市咨询的经纪公司之一,纽交所第三大经纪公司。


金融名利场,贪婪与虚荣会侵蚀每一个人的灵魂,于是后半生的悲剧已经被命运锁定了。

2000年功成名就后,麦道夫的人生轨迹发生了巨大转变。


他精心设计了一个巨大的基于层压式投资的“庞氏骗局”,利用对冲基金,以虚设投资项目为诱饵,通过承诺10%-15%的高收益率,吸引了金融机构、个人投资者甚至资深银行家们的巨额资金。


麦道夫利用加入棕榈滩乡村俱乐部的机会结识犹太富豪,从中发展自己的“客户”。棕榈滩乡村俱乐部会员门槛非常高,会员都是犹太人,会员费30万美元,会员每年的慈善捐款30万美元以上。麦道夫在取得会员们信任之后,还会通过会员转介绍结识更多的富豪。


麦道夫对“客户”们许诺,他管理的基金不管在牛市、熊市,年化收益都能达到10%以上,但是他对于基金的运作和投资策略讳莫如深,如果“客户”打破砂锅问到底,他就拒绝接受该“客户”的投资。伯纳德·麦道夫设置的投资门槛还非常高,开始只接受单笔100万美元以上的投资,后来变成只接受单笔500万美元以上的投资,最后只接受单笔1000万美元以上的投资。


他成功忽悠了半个世界,上当受骗者遍布亚、欧、美洲,甚至包括一些慈善组织和国际机构。个别对冲基金公司损失近80亿美元,还有不少犹太学校和慈善组织也损失惨重。在欧洲,汇丰银行的损失超过10亿美元;西班牙的金融巨头桑坦德银行亏损30亿美元;瑞士金融业更是遭受重创,估计亏损超过50亿瑞郎。在亚洲,日本和韩国的部分金融巨头也深受其害,野村控股损失了近300亿日元,韩国的人寿保险公司也有1亿美元打了水漂。


命运何曾饶过谁


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麦道夫被捕后,长子自杀,次子癌症早逝。

行文至此,粗略回顾了华尔街金融巨骗的一生,看到的仅仅是被揭露的,被时间淹没的细节或许更有借鉴意义。

在证券市场,如果能稳定做到年化10-15%的收益,凤毛麟角。如同做企业,能稳定做到每年净利润15%这个水平已经算很优秀的企业了,因为多数做不到,在人性驱使下才会去奢望、去幻想,把这种幻想投资在其他企业或其他操盘手中,而结局往往都不太好。

毕竟,证券并不直接创造社会价值,而财富永远集中在能给社会创造价值的事情上。

转自伏牛山杰克 作者 本人

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